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Finanzplanung

Finanzplanung ist die aktive Planung und Steuerung Ihrer aktuellen und zukünftigen finanziellen Anforderungen. Durch die langfristig ausgerichtete Vermögenssteuerung können die Fragen zur persönlichen finanziellen Situation, zu Risiken, Renditen und der passenden Vermögensstrukturen beantwortet werden.

Meist nutzen Anleger für Finanzfragen verschiedene Experten wie Bank-, Steuer- oder Versicherungsberater. Viele dieser Berater verfügen meist nur über Teilinformationen und können deshalb oft auch nur Teilprobleme lösen. Durch eine strukturierte Finanzplanung lassen sich diese Informationsdefizite wirkungsvoll beheben und Sie erhalten eine umfassende Darstellung Ihres Gesamtvermögens mit allen Chancen und Risiken. Hierdurch lässt sich das Vermögen langfristig sichern und die Anlagestrategie dauerhaft optimieren.

Oft unterschätzte Risiken

Viele Anleger unterschätzen oftmals die Risiken, die mit einzelnen Investments einhergehen. Meistens finden sich

  • zu hohes Risiko in einzelnen Wertpapieren,
  • zu geringe Renditen,
  • zu geringe Absicherung

als Risiken im Vermögen wieder. Gerade bei zunehmendem Vermögen steigt das Risiko von Fehlentscheidungen aufgrund von Informationsdefiziten und finanziellen Unwägbarkeiten an.

Hohes Optimierungspotential

Die Finanzplanung setzt sich aus einzelnen Bausteinen zusammen, die zur individuellen Analyse und Strukturierung Ihrer persönlichen Finanzsituation herangezogen werden. Durch dieses modulare Konzept lassen sich wichtige Fragen nachhaltig beantworten:

  • Habe ich die richtige Vermögensstruktur hinsichtlich Risiko, Rendite und Liquidität gewählt?
  • Sind meine Kapitalanlagen steueroptimiert investiert?
  • Verfüge ich durch meine bestehende Altersvorsorge über genügend Liquidität und damit
    Lebensqualität im Ruhestand?
  • Ist meine Familie bei Tod oder Unfall ausreichend abgesichert?
  • Ist mein Testament richtig aufgesetzt, damit es keinen Streit in der Familie gibt?
  • Habe ich die Übertragung meines Unternehmens an meinen Nachfolger richtig vorbereitet?

Bei der Beantwortung dieser und anderer Fragen dient die Finanzplanung als wertvolle Orientierungshilfe. Entscheidungen können einfacher und mit mehr Sicherheit getroffen werden, sofern eine klar fundierte und nachvollziehbare Planung zugrunde liegt.

Finanzplanung ist eine honorarpflichtige Dienstleistung. Jeder Plan, jede Empfehlung wird ganz individuell und vollkommen neutral nur auf Ihre persönlichen Interessen und Ziele hin optimiert.

Informationsbroschüre

Bausteine der Finanzplanung

  • Sorgfältige Bestandsaufnahme der aktuellen Vermögenswerte
  • Strukturierte Bewertung des Vermögens mit Gesamtübersicht
  • Liquiditäts- und Steuerplanung
  • Vorsorge und Risikomanagement
  • Nachfolge und Erbschaftsplanung
  • Renditeoptimierung der Gesamtanlagen